Thành công trong đầu tư của Warren Buffett là điều hiếm ai có thể sánh bằng. Điều này không chỉ nhờ vào sự chăm chỉ và liêm chính, mà còn do một phẩm chất đặc biệt hiếm có: Sự nhạy bén. “Đạo của Warren Buffett” là một tập hợp những câu nói súc tích, đầy cảm hứng, tiết lộ bí quyết đằng sau thành công của một trong những doanh nhân được yêu mến nhất nước Mỹ.
Nội dung
Thành tích quản trị tốt chỉ thể hiện bản chất chiếc thuyền nhiều hơn là khả năng chèo thuyền hiệu quả của bạn. Nếu bạn trót rơi vào một chiếc thuyền bị rò rỉ kinh niên, công sức đổ vào để thay chiếc thuyền có thể sẽ hiệu quả hơn là việc gắng sức vá các lổ thủng.
“Tay nài ngựa giỏi nhất thế giới cũng không thể thắng cuộc nếu cưỡi một con ngựa tồi. Nhưng ngay cả một tay nài trung bình cũng có thể giành chiến thắng trên một con ngựa chiến.
Khi bạn tốt nghiệp đại học, hãy gia nhập một công ty có cơ cấu kinh tế vững mạnh, vì bất kể mức độ tham vọng của bạn ra sao, một công ty với nền tảng vững chắc sẽ mang lại cho bạn vị thế tốt và mức lương cao. Nếu bạn đang làm việc cho một công ty như vậy, hãy thật cẩn trọng khi quyết định rời đi.
Công việc mà bạn tưởng là tốt hơn có thể chỉ là một con thuyền thủng lỗ chỗ – như Warren đã cảnh báo. Và khi đó, dù bạn có chèo cật lực đến đâu cũng chẳng thể đi tới đích.”
Chúng ta không bao giờ quay đầu nhìn lại. Chúng ta biết rằng ở phía trước còn rất nhiều thứ để trông đợi nên không việc gì phải suy nghĩ tiếc nuối việc đã qua. Cũng chẳng thay đổi được gì nữa. Bạn chỉ có thể sống và đi tới.
“Warren chưa bao giờ phải tiếc nuối trong cuộc sống, trong kinh doanh và đầu tư. Trong thế giới đầu tư, lúc nào cũng có những cơ hội mà bạn bỏ lỡ, những cổ phiếu tăng giá mà bạn đã không mua. Nếu bạn bán đi cổ phiếu và nó tiếp tục tăng giá, bạn có thể ngồi tiếc nuối hàng tháng trời. Nếu bạn không bán và giá cổ phiếu tụt giảm, bạn có thể mất nhiều năm đổ lỗi cho bản thân và mọi người.
Trong kinh doanh cũng vậy, nếu đưa ra hàng trăm quyết định mà có mười quyết định sai, bạn có thể bị mắc kẹt trong việc mãi săm soi sai lầm của mình, trong khi bỏ lỡ những quyết định quan trọng khác cần phải đưa ra.
Mỗi ngày, thế giới đầu tư liên tục mang đến cho bạn những cơ hội mới. Bạn không cần phải chú trọng quá mức đến các sai lầm, ngoại trừ việc rút ra bài học từ đó. Điều quan trọng là hãy áp dụng bài học vào những quyết định hôm nay. Trong cuộc chơi đầu tư, bạn sẽ bỏ lỡ nhiều cơ hội, nhưng điều đó không làm hại bạn. Điều thực sự cần chú ý là những sai lầm trong hành động – và chúng vẫn còn ở phía trước.”
Tôi muốn mình có thể giải thích được các sai lầm của mình. Điều này có nghĩa là tôi chỉ làm những gì mình hiểu rõ hoàn toàn.
“Nếu bạn không hiểu rõ những gì mình đang làm, thì tại sao bạn lại làm như thế? Cách thức đầu tư đúng đắn không dựa trên trực giác, mà là sự kết hợp giữa lý trí và khí chất phù hợp. Đôi khi, không biết gì càng tốt – ngoại trừ khi bạn đầu tư.
Nếu bạn muốn giải thích tại sao mình mắc sai lầm, trước hết bạn cần hiểu rõ những gì mình đã làm đúng và lý do bạn chọn làm như vậy. Bạn cần phân biệt rõ giữa một công ty tốt và một công ty tồi, đồng thời biết cách xác định liệu một công ty đang bị định giá quá thấp hay quá cao. Nếu bạn không làm được điều đó, hãy tìm một người có thể giúp bạn, nếu không, bạn sẽ giống như đang chơi trò ném xúc xắc – và cơ hội chiến thắng hiếm khi thuộc về bạn.”
Nếu bạn không phạm sai lầm, bạn sẽ không thể ra quyết định.
“Có những người có thể ra quyết định, nhưng cũng có những người không thể làm được điều này. Người nào có thể ra quyết định là người lãnh đạo, và những người không thể sẽ phải tuân theo. Bao hàm trong việc ra quyết định là khả năng phạm sai lầm, bởi vì bất cứ ai phải đưa ra hàng tá quyết định mỗi ngày cũng sẽ có lúc mắc lỗi.
Tuy nhiên, nếu sai lầm lặp lại quá nhiều lần, bạn sẽ không còn có thể làm lãnh đạo, vì những người dưới quyền sẽ tìm người khác thay thế. CEO có thể mắc sai lầm, miễn là vẫn mang lại lợi nhuận cho cổ đông. Một phần quan trọng trong việc ra quyết định là tiếp tục đưa ra những quyết định tiếp theo. Nếu bạn ngập ngừng, nghĩa là bạn đã quyết định không ra quyết định nữa. Nếu cứ liên tục do dự, mọi thứ sẽ chất chồng lại, không có gì được hoàn thành và công ty sẽ không tạo ra lợi nhuận.
Nếu bạn ra quyết định và nhận thấy nó sai, Warren cho rằng tốt nhất là không nên săm soi nó quá kỹ, mà hãy tập trung vào quyết định tiếp theo. Khi người ta hỏi Seymour Cray – nhà thiết kế tài hoa của công ty siêu máy tính Cray – đâu là điểm nổi bật của ông so với những kỹ sư khác, ông trả lời rằng đó là sự sẵn sàng chấp nhận sai lầm như một phần của quá trình thử nghiệm. Cray cho biết các kỹ sư khác thường dừng lại sau ba lần thử, nhưng ông thì vẫn tiếp tục cho đến khi đạt được kết quả đúng như tính toán, cho dù phải làm sai hàng trăm lần.
Con đường dẫn đến thành công vĩ đại thường trải qua hàng tấn sai lầm, vì vậy hãy bỏ qua và tiếp tục dấn bước. Còn nếu bạn không thích làm lãnh đạo, bạn vẫn có thể là người đi sau.”
Đầu tư là phải vận dụng lý trí, nếu bạn không hiểu được nó, đừng tham gia.
“Warren nhất quyết phải hiểu rõ từng công ty mà ông chọn đầu tư. Đây có thể là chiếc chìa khóa vĩ đại giúp ông thành công. Nếu ông không hiểu rõ về một thứ gì đó, ông sẽ không đầu tư vào nó. Nguyên lý nổi tiếng này đã giúp ông tránh đầu tư vào các công ty công nghệ cao – bởi vì ông không hiểu họ đang làm gì. Ông cũng tránh xa những ngành công nghiệp thay đổi quá nhanh và do đó không thể dự đoán được. Ông thích những thứ chắc chắn – một công ty mà ông hiểu rõ và được bán với giá hấp dẫn. Ông dành trò chơi may rủi cho những người khác.
Lối suy nghĩ này đã giúp Warren không bước chân vào mớ bòng bong của Internet và công nghệ cao. Ông không thể nào tính toán mua một công ty mà có thể không bao giờ kiếm được đồng lợi nhuận nào, hoặc trả một số tiền cao gấp 40 lần doanh lợi cho một công ty có thể bị nhấn chìm trong làn sóng công nghệ mới.
Giả dụ hôm nay bạn mua toàn bộ công ty Yahoo! với giá 44 tỷ đô la và nó giúp bạn thu về 1,8 tỷ đô la mỗi năm, bạn có nhấn nút đồng ý không? Bạn cũng có thể đầu tư 44 tỷ đô la này vào trái phiếu Ngân khố Mỹ kỳ hạn 10 năm và kiếm được 2,2 tỷ đô la mỗi năm mà không chút rủi ro. Đầu tư chỗ nào tốt hơn? Đầu tư chỗ nào giống như đánh bạc? Chỗ nào bạn hiểu rõ và chỗ nào bạn không thể hiểu được? Đầu tư chỗ nào là đầu tư có tính toán?
Yahoo! có thể trở thành lịch sử trong ngành công nghệ trong vòng 10 năm tới – nhưng nước Mỹ thì vẫn tồn tại mạnh mẽ. Bạn thấy đấy, suy nghĩ như Warren Buffett cũng không quá khó lắm đâu.”
Còn nữa …
(nguồn tổng hợp)
